Suivi allocation d'actifs

[BGA]

Bonjour,

J'utilise Merops Advanced pour suivre l'ensemble de mes actifs financiers, que ce soit des actions, du fond euros, des unités de comptes ou des livrets, PEL...
Je souhaiterai disposer d'une vue globale permettant de suivre cette allocation, un peu à la manière de ce que publie un hebdomadaire financier bien connu. La gestion de risques répond à d'autres besoins mais pas celui là.
Bien entendu je suis d'accord pour "tagger" chaque transaction avec un type (tel ceux de l'image) et un sous-type (qui pourrait indiquer le niveau de risque, un peu comme le profil DICI de 1 à 7).
A noter que pour un PEL il n'y a pas de transaction, c'est donc le type du portefeuille qui devrait être retenu.
Qu'en pensez-vous ?

[Mérops]

Bonjour BGA,

La fonctionnalité "Marqueurs de transaction" devrait répondre à vos souhaits :
http://www.merops.com/marqueur_transaction.php

Mérops,

[BGA]

Effectivement c'est une réponse possible.
Mais comme je souhaite suivre n indicateurs je ne suis pas certain que cela suffise.
En fait je vois qu'il est possible d'utiliser 3 type de champs.

1) Ceux préexistant de type Secteur et Marché, qu'il est possible d'enrichir
Par exemple au Marché j'ai ajouté les catégories Morning Star (MS) plus précises (par exemple "Actions Europe Gdes Cap. Croissance")
2) les 3 marqueurs transactions
3) les 8 libellés de données transaction

Parmi les indicateurs que je souhaite suivre (tant pour les actions que les unités de compte) il y a :
1 Le marché enrichit des catégories MS -> Marché Merops
2 La taille Grand, Moyen, Petit -> Marqueur 2
3 Le style Value, Mixte, Growth -> Marqueur 3
4 Le risque DICI -> marqueur 1 (de 1 à 7)
5 La notation MS -> Donnée 4 (1 à 5 étoiles)
6 Industrie selon MS -> Donnée 2 (ex Aéroports et services aériens)
7 Zone Géographique -> Donnée 3
8 Secteur MS -> Donnée 1(ex Biens de consommation cycliques)

Je ne suis pas certain que mon affectation indicateur -> champs soit optimale.
Qu'en pensez-vous ?
Bonne soirée

[Mérops]

Bonjour BGA,

Je peux faire évoluer le logiciel pour permettre de créer 10 marqueurs de transactions.

Mérops,

[Mérops]

Bonjour BGA,

7 marqueurs supplémentaires ont été ajoutés dans la version 10.044 :
viewtopic.php?f=4&t=3715

Merci,

[BGA]

Merci beaucoup.
Je teste ça ASAP.

[BGA]

La saisie est un peu longue, car je dois reprendre chaque transaction mais tout semble fonctionner.
Merci

Au passage serait-il possible de copier l'ISIN (de la transaction sélectionnée) par un raccourci clavier ou un clic sans avoir besoin d'ouvrir la transaction au risque de la modifier par erreur ?

[BGA]

Bonjour,

Après avoir effectué mes saisies, ça marche presque
Je suis des portefeuilles de plusieurs types, par exemple :
1) Livrets
2) Assurance Vie (avec fonds euros et unités de compte)
3) Actions (par exemple PEA)
J'ai renseigné un niveau de risque par portefeuille et un autre pour chaque transaction
Par transaction c'est nécessaire car un fonds euros et une UC n'ont pas le même niveau de risque.
Problème dans le cas des Livrets il n'y a pas de transaction et tout est considéré comme "liquidité".
Donc si l'on affiche le risque au niveau portefeuille c'est faux car on ne tient pas compte de la différence entre transactions fonds euros et UC et si on fonctionne au niveau transaction les livrets sont considérés comme "liquidités".
Ne faudrait-il pas créer une "fausse transaction" pour les livrets ? A l'image de ce qui est effectué pour les fonds euros.

Sinon comment peut on basculer entre affichage secteur ou histogramme ?

[Mérops]

Bonjour BGA,

Pour changer l'affichage des répartitions :



Mérops,

[BGA]

Merci mais j'avais perdu le menu (rétabli via CTRL F12).
Pour ma question sur les portefeuilles sans transaction, y-a-t-il une solution ?

[Mérops]

Bonjour BGA,

Je vous propose d'ajouter dans l'écran "Portefeuilles" la case à cocher "Forcer la valorisation du portefeuille sur les marqueurs de transaction"
Si la case est cochée vous pourrez y renseigner vos marqueurs de transaction pour le portefeuille.
Si vous validez, je vous fais une version.

Mérops,

[BGA]

Bonjour Merops,

Je comprend que pour un portefeuille livret il n'y aura pas besoin de créer de transaction (ce qui serait fastidieux car il faudrait gérer au niveau transactions les entrées sorties du livret en plus de la gestion au niveau portefeuille).
Mais je ne suis pas certain que cela réponde au problème, donc je le reformule.
Imaginons un cas simple avec 3 portefeuilles.
P1 un PEA avec 40 K€ investis en actions françaises et 10K€ en liquidités
P2 une assurance vie avec 25 K€ en fonds euro et 25 K€ en Unité de comptes Actions internationales
P2 un Livret (ou PEL) avec 30 K€
Actuellement le graphique de niveau transaction avec par exemple les catégories Morning Star d'investissement va donner
- Actions Françaises 40 K€
- Actions Internationales 25 K€
- Fonds Euros 25 K€
- Liquidités 40 K€

Alors que je souhaiterai pour la dédoubler la dernière ligne en
- Liquidités 10 K€
- Livrets 30 K€
Cet exemple avec la catégorie MS est valable pour tous les types. Si par exemple on parle de disponibilité, le livret est disponible alors que les liquidités du PEA ne le sont pas.
Pour résumer le souci c'est qu'aujourd'hui on agrége "tous les types de liquidités" (ce qui est d'ailleurs le cas dans la colonne liquidités de l'écran portefeuille).

Si la nouvelle case à cocher permet de renseigner au niveau portefeuille des indicateurs de type transaction ET si de ce fait les liquidités au sein d'un PEA et celles d'un livret ne sont plus "confondues" c'est ok, sinon je crains que cela ne fonctionne pas.
J'espère avoir été plus clair.
Merci

[Mérops]

Bonjour BGA,

Je vous propose d'ajouter une option permettant aux liquidés d'un livret de ne plus être dans la catégorie "Liquidités" mais "Livrets".
Si vous pouvez valider.

Mérops,

[Mérops]

Bonjour BGA,

La distinction "Liquidités" / "Epargne" a été ajoutée dans la version 10.045.
viewtopic.php?f=4&t=3723#p10412

Mérops,

[utestit]

Bonjour Merops,

en allant dans le même sens que BGA ("suivi d'allocation des actifs"), vous aviez mis en place le graphe "historique des répartitions".

En l'état, il était difficilement exploitable (les courbes des différents actifs se croisaient un peu dans tous les sens), mais nous avions évoqué son adaptation, avec un graphe qui ferait ressortir l'évolution de l'allocation sous forme d'"Aires empilées à 100%"
viewtopic.php?f=3&t=2956&p=7663&hilit=allocation&sid=c3cb68e99eb3dfef33b3d44023d9a312#p7663

Serait-ce jouable de le mettre en place ? (pour avoir une vue "historique"/dans le temps de ce que la vue "Répartition" donne à un instant donné)

Si utile, je peux vous construire une illustration de la vue souhaitée sous Excel.

Merci !

Cordialement,
G.