Assurance vie en action et fond en €

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OllamBO
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Assurance vie en action et fond en €

Message par OllamBO » ven. 16 oct. 2020 13:31

Bonjour,

Je viens de changer de trader pour mon assurance vie afin de gérer moi même son contenu.
Pour le moment il est encore bien maigre et réparti comme suit:
Tracker / Action: 70%
Fond en €: 30%

Mon problème est le suivant:
Comment répartir cela dans Mérops ?
Par exemple mes lignes Trackers/Action représente en vrai 70.40%
J'ai indiqué pour le fond en € 1 en qt pour un montant correspond au 30% de mon apport.
Je ne sais pas si j'ai bien fait ou pas !!!!

Régulièrement je vais faire de nouveaux apports de liquidité, ajouter des lignes ou en supprimer, bref, faire vivre le compte.
Même question que précédemment, comment gérer cela dans Mérops ?

Je gère déjà un compte titre et un PEA, mais une assurance vie est nouveau pour moi et je ne sais pas comment traduire les achats en % pour chaque ligne dans Mérops.

En vous remerciant par avance pour votre aide
Cordialement

Mérops
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Re: Assurance vie en action et fond en €

Message par Mérops » sam. 17 oct. 2020 10:56

Bonjour OllamBO,

Je viens de demander par mail à des utilisateurs pratiquant l'assurance vie de vous répondre.

En attendant, une fonctionnalité qui pourrait vous aider :
viewtopic.php?f=4&t=4110

Mérops :wink:

BGA
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Re: Assurance vie en action et fond en €

Message par BGA » sam. 17 oct. 2020 15:17

Bonjour,

Pour ma part j'utilise les opérations sur portefeuille et celles sur transactions, et bien entendu les achats et ventes (ou renforts et soldes).
Sur le portefeuille pour augmenter ou baisser les liquidités:
  • Apports
  • Frais de versement ou d'arbitrage
  • Impôts type CSG sur retraits
  • Retraits périodiques eux mêmes
Sur les transactions :
  • Pour indiquer les intérêts annuels des fonds € par des rémunérations en parts (à 1€)
  • Pour les frais de type CSG prélevés sur les intérêts des fonds €
  • Pour les frais en parts des UC
Pour utiliser les liquidités sur tel ou telle ligne je le fait via achat ou vente en € et pas en %.
Avec la valeur des fonds pour les UC et une valeur à 1€ pour les fonds €.

La différence entre les impôts niveau transaction et portefeuille provient du fait que certains impôts sont prélevés tous les ans sur les intérêts des fonds € et donc c'est niveau transaction. Par contre en cas de retrait, même si il ne porte que sur une ligne des n de l'assurance vie, l'impôt est dû sur les bénéfices de l'ensemble des lignes, donc au niveau global du contrat.

OllamBO
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Re: Assurance vie en action et fond en €

Message par OllamBO » mer. 21 oct. 2020 14:49

Bonjour,

Je vous remercie pour vos réponses, mais cela ne m'aide pas vraiment.
Je vais essayer me m'expliquer plus clairement:

Mon A.V. contient deux lignes réparti comme suit:
Fond en €: 30%
Action: 70%
Ca, c'est ce que est défini, mais dans les fait la répartition est 70.4% et 29.6%.

Il y a quelques jours, j'ai fait un nouvel apport.
Je suis obligé de répartir manuellement ces fond en 70 - 30 %
Cela ne peut-il pas se faire automatiquement ?

Le même jour, j'ai acheté une nouvelle ligne d'action (etf).
Je me retrouve donc avec trois lignes maintenant répartis comme suit:
2 lignes d'actions: 2 x 35%
1 une ligne de fond en €: 30%
Là encore c'est la galère de répartir cela manuellement

Je vais également mettre en place un mensualisation d'apport de fond.
Vais être obligé de reprendre chaque ligne manuellement tous les mois ?

Pour info, j'ai pris mon A.V. chez Bourse Direct pour ce qui sa comme il travail.
Quand je regarde le détail des actions, seule le "Prix d'achat moyen" est affiché.
Donc pour chaque nouvel apport, je suis obligé de modifier chaque ligne plutôt que "Renforcer" le titre.
Qu'en pensez vous ?

Pas facile de s'expliquer !!!!!
En espérant que mes explications sont assez facilement compréhensible !!!!

Merci d'avance

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