Mérops

Je voudrais connaitre quelle formule retenez-vous pour calculer l'évolution en pourcentage d'un portefeuille sur une période, en tenant compte de retraits et versements à date.

Remerciements

Cette performance tient compte des apports / retraits, par exemple :
Valorisation en 2007 : 2000€
Apports 2007 : 500 €
Retraits 2007 : 200 €

Valorisation en 2006 : 1000€

Ma performance est : 2000 - 1000 - 500 + 200 = 700€

Mérops,

Oui, je suis tout à fait d'accord. Mais comment le pourcentage est calculé ?
Par exemple:
Date Solde Interets retraits versement nouveau solde
01/01 100
15/01 100 5 0 0 105
31/01 105 5 0 0 110
15/02 110 5 10 0 105
28/02 105 5 0 20 130

Comment est calculé le POURCENTAGE annuel d'intérêts sur la période . .

Merci

La performance annuelle se calcule sur la plage du 31/12 année précédente au 31/12 année.

2 méthodes sont en place :

Méthode 1 : si vous aviez saisi votre premier apport au 31/12/2006 au lieu du 01/01/2007 :
Performance = valorisation année - valorisation année précédente - apports année + retraits année = 130 - 100 - 20 + 10 = +20 €
Performance en % = Performance / Valorisation année précédente * 100 = 20 / 100 * 100 = +20%

Méthode 2 : votre saisie car la valorisation année précédente = 0 €
La valorisation année précédente = 0 €, donc Mérops calcule l'investissement pour avoir une rééfrence = somme des apports - somme des retraits = 120 - 10 = 110 €
Performance = valorisation année - investissement = 130 - 110 = +20 €
Performance en % = Performance / investissement * 100 = 20 / 110 * 100 = +18,18%

Si vous avez des remarques.

Mérops,

C'est effectivement une façon comme une autre de calculer un %, mais dans le cas présent, vous surévaluer ce pourcentage. En effet les versements ont été producteurs d'intérêts, dont le montant et bien évidemment différent en fonction des dates de versements et de leurs montants eux-mêmes. Exemple ci-dessous:

31/12/2006 Solde 100 000 €
15/01/2007 Versement 500 000 €
31/12/2007 Intérêts 54 000 €
31/12/2007 Solde 654 000 €

Selon votre calcul:
Performance 54 000 €
Performance % 54.00%

Il en ressort un % de 54% qui n'est pas la réalité. OUI par rapport au solde de l'exercice précédent, mais NON pour l'exercice 2007, alors que c'est ce qui est intéressant de connaître.

êtes -vous d'accord ?

. . . Il est en fait d'environ 9% !

????

Un oubli ?????

Nous ajouterons la donnée "Performance sur investissement" par période courant 2008.

Mérops,