Mérops

Bonjour,

Deux questions sur un portefeuille de type assurance vie comportant fonds € et UC.

a) Pour le fonds € on a les intérêts et les prélèvements CSG/RDS à 17,2%. Jusqu'ici j'ai entré CSG/RDS avec le type "Frais en parts", ça fonctionne pour le calcul, par contre dans les rapport ça va mélanger des frais et des impôts. Ne pourrait-on les distinguer ?

b1) Question un peu plus complexe. A l'occasion de la mise à jour / vérification vs les relevés annuels au 31 décembre je constate une erreur sur le fonds €. Par exemple 58,326 € de différence sur la valeur de la ligne fonds € au 31/12/2022. J'utilise le rétroviseur pour vérifier à quel moment ça cloche.
Mais le rétroviseur ne semble pas s'appliquer sur la fenêtre "opération sur transaction". Du coup j'utilise les dates d'opé, mais les valeurs de rému et de frais à fin 2021 et fin 2022 ne correspondent pas au relevé officiel. Sur ces années de 2021 à 2022, il y a eu des apports et des retraits sur cette ligne fonds €. Je pense que Merops a modifié les valeurs des opérations, du coup plus moyen de vérifier la saisie initiale (on le voit au nombre de décimales).
Un exemple simple : 2000 € à 5% ça donne 100€ à fin 2022, si pendant l'année 2023, 1050€ sont retirés il restera 1050€ et la ligne opération "rému intérêts 2022" ne sera plus de 100€ mais de 50€. Mais alors plus moyen de savoir si la saisie initiale était bien de 100€ ou par erreur de 150€...

b2) Dans le cas de ligne UC où des frais sont prélevés c'est encore plus complexe car les frais sont en %. Et dès la saisie le % est converti en nombre de part et on perd le %. 10,512 parts frais de 0,45%, Merops enregistre 0,047304 et "oublie" le 0,45% (donc je le note dans le commentaire).

Désolé c'est un peu long à expliquer

BGA,

Pour le premier point, je peux créer une seconde opération sur transaction "Frais en parts",si tu as un nom à proposer.
Pour le second point, la zone commentaire peut loger 100 caractères pour y mettre toutes ces infos.

Mérops

Bonjour,

Pour être cohérent avec les intitulés de la fenêtre "opération sur portefeuille" je proposerai d'ajouter dans la fenêtre "opération sur transaction" l'item Impôts qui peut fonctionner pour loger CSG, RDS etc... (Il y a déjà avoir fiscal mais avoir et impôts c'est pas la même chose)
Sur le second point le problème c'est surtout que le rétroviseur ne s'applique pas sur les montants des opérations.
Maintenant si c'est trop compliqué à corriger je peux comprendre.

Bonjour BGA,

Le menu "Paramétrages / Libellés de opérations diverses" permet de personnaliser 5 opérations sur transaction.



Lorsque le rétroviseur est activé, les opérations sur transaction postérieurs à la date du rétroviseur sont écartées.
Par exemple, ci-dessous seul le dividende de 100€ est retenu, celui de 200€ est écarté car sa date est au 01/02/2024 > 31/12/2023.



Mérops

Merci, le menu paramétrage est une bonne solution.

Au sujet du rétroviseur ce n'est pas seulement un problème de filtrage de dividendes selon les dates.
Mais le recalcul des montants lorsque le support a subit des rachats et des versements, ce qui peut être le cas pour un fond € d'assurance vie.
Les transactions sont fusionnées et les intérêts et CSG/RDS sont modifiés.

Bonjour BGA,

L'écran "Journal des événements" permet d'effectuer ces vérifications.
Ci-dessous l'exemple que tu m'as fourni, on y voit bien les 100€ d'intérêt.

Un exemple simple : 2000 € à 5% ça donne 100€ à fin 2022, si pendant l'année 2023, 1050€ sont retirés il restera 1050€ et la ligne opération "rému intérêts 2022" ne sera plus de 100€ mais de 50€. Mais alors plus moyen de savoir si la saisie initiale était bien de 100€ ou par erreur de 150€...

Mérops