Graphique 'evolution estimée des portefeuilles' avec comp.
Posté : jeu. 11 mai 2006 5:17
Bonjour,
Je souhaite comparer l'evolution de mon portefeuille , par rapport au CAC , depuis le 1er Janvier 2006 et , lorsqu'il y a des apports/retraits, aucune des 4 options disponibles ne donne le résultat "intuitivement souhaité"
En effet, je dois evidemment choisir les onglets BLEUS puisque je veux prendre en compte les transactions soldés mais:
1. Si je selectionne "toutes les transactions", ca prend en compte les retraits/apports de liquidités et ca fausse la comparaison.
2. Si je selectionne "performance", ca montre l'evolution de la performance par rapport au CAC mais ca "part" du montant de la performance initial... et je ne comprends pas bien ce que ca représente.
Exemple fictif
>montant initial mi 2005 : 1000
>montant en fin d'année 2005 (aucun retrait/apport): 1200
>retrait de 500 en janvier
>montant maintenant : 1210
La plus value en 2006 et donc egale a 510.
1.Si on utilise l'onglet "toutes les transactions", il y a une "baisse" lors du retrait et on se retrouve a la fin avec l'impression d'etre bien, en retrait par rapport au CAC puisque le portefeuille n'a presque pas progressé.
2.Si on utilise l'onglet "performance", celle ci passe de 200 a 510 soit une augmentation de 150% . Le 200 du départ entre dans le calcul alors qu'on veut comparer l'evolution après ..
Conclusion, pour faire 'simple', des qu'il y a comparaison
>en mode "toutes les transactions", il faudrait avoir une option permettant de neutraliser les apports/retraits
>en mode "performance", il faudrait partir de la valeur totale en début de période et non pas de la valeur de la performance.
Mon explication est certainement un peu laborieuse et j'en suis désolé mais je vous assure qu'il y a reellement un probleme !!!
Qu'en pensez vous ?
Je souhaite comparer l'evolution de mon portefeuille , par rapport au CAC , depuis le 1er Janvier 2006 et , lorsqu'il y a des apports/retraits, aucune des 4 options disponibles ne donne le résultat "intuitivement souhaité"
En effet, je dois evidemment choisir les onglets BLEUS puisque je veux prendre en compte les transactions soldés mais:
1. Si je selectionne "toutes les transactions", ca prend en compte les retraits/apports de liquidités et ca fausse la comparaison.
2. Si je selectionne "performance", ca montre l'evolution de la performance par rapport au CAC mais ca "part" du montant de la performance initial... et je ne comprends pas bien ce que ca représente.
Exemple fictif
>montant initial mi 2005 : 1000
>montant en fin d'année 2005 (aucun retrait/apport): 1200
>retrait de 500 en janvier
>montant maintenant : 1210
La plus value en 2006 et donc egale a 510.
1.Si on utilise l'onglet "toutes les transactions", il y a une "baisse" lors du retrait et on se retrouve a la fin avec l'impression d'etre bien, en retrait par rapport au CAC puisque le portefeuille n'a presque pas progressé.
2.Si on utilise l'onglet "performance", celle ci passe de 200 a 510 soit une augmentation de 150% . Le 200 du départ entre dans le calcul alors qu'on veut comparer l'evolution après ..
Conclusion, pour faire 'simple', des qu'il y a comparaison
>en mode "toutes les transactions", il faudrait avoir une option permettant de neutraliser les apports/retraits
>en mode "performance", il faudrait partir de la valeur totale en début de période et non pas de la valeur de la performance.
Mon explication est certainement un peu laborieuse et j'en suis désolé mais je vous assure qu'il y a reellement un probleme !!!
Qu'en pensez vous ?
