ou rapporté au montant en titres en début de période.
je m'explique :
au 30/9/21:
perf sur un an +963, soit +24,6%; (indiqués en Perf des Transaction; Evolution estimée; etc...)
valorisation nette: 4875; dont liquidités 2477 (soit titres 4875-2477= 2398)
au 30/9/20: (initiale)
valorisation nette: 3914 (4875/3914= 24,6%
dont liquidités 2135 (soit titres 3914-2135= 1779)
si on compare la perf à un indice (CAC par ex):
avec la Perf "standard Merops": +24,6% (pas terrible; essentiellement dû à la faible allocation actions)
en revanche, les actions détenues ont bien performé : +963/1779= Perf Titres: +54%
sur 1 an, le CAC a fait +40%.
Bilan ? l'allocation Titres vs Liquidités n'est pas terrible, mais le choix des titres plutôt bon.
ou à l'envers, le choix des titres est très bon, mais l'allocation Titres aurait mérité d'être plus élevée (si le profil investisseur le permettait).
Si on ne regarde "que" la Perf actuelle, on pourrait tirer une conclusion erronée (les Titres n'ont pas performé - ce qui aurait pu être le cas), ou ne pas pouvoir faire de diagnostic.
les 2 indicateurs sont importants :
Perf "standard Merops": pour apprécier la perf du portefeuille global (y compris l'allocation titres vs liquidités)
Perf "titres": hors liquidités; pour apprécier la performance du choix des titres détenus.
Avec la performance de l"allocation, la "Perf Titres" forme la "Perp standard Merops".
Cet indicateur de "Perf Titres" est-il disponible dans Merops ?
Sinon, serait-il possible de l'introduire ? (dans la synthèse Transactions et en Evolution estimée de portefeuilles)
Merci !
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