Deux questions sur un portefeuille de type assurance vie comportant fonds € et UC.
a) Pour le fonds € on a les intérêts et les prélèvements CSG/RDS à 17,2%. Jusqu'ici j'ai entré CSG/RDS avec le type "Frais en parts", ça fonctionne pour le calcul, par contre dans les rapport ça va mélanger des frais et des impôts. Ne pourrait-on les distinguer ?
b1) Question un peu plus complexe. A l'occasion de la mise à jour / vérification vs les relevés annuels au 31 décembre je constate une erreur sur le fonds €. Par exemple 58,326 € de différence sur la valeur de la ligne fonds € au 31/12/2022. J'utilise le rétroviseur pour vérifier à quel moment ça cloche.
Mais le rétroviseur ne semble pas s'appliquer sur la fenêtre "opération sur transaction". Du coup j'utilise les dates d'opé, mais les valeurs de rému et de frais à fin 2021 et fin 2022 ne correspondent pas au relevé officiel. Sur ces années de 2021 à 2022, il y a eu des apports et des retraits sur cette ligne fonds €. Je pense que Merops a modifié les valeurs des opérations, du coup plus moyen de vérifier la saisie initiale (on le voit au nombre de décimales).
Un exemple simple : 2000 € à 5% ça donne 100€ à fin 2022, si pendant l'année 2023, 1050€ sont retirés il restera 1050€ et la ligne opération "rému intérêts 2022" ne sera plus de 100€ mais de 50€. Mais alors plus moyen de savoir si la saisie initiale était bien de 100€ ou par erreur de 150€...
b2) Dans le cas de ligne UC où des frais sont prélevés c'est encore plus complexe car les frais sont en %. Et dès la saisie le % est converti en nombre de part et on perd le %. 10,512 parts frais de 0,45%, Merops enregistre 0,047304 et "oublie" le 0,45% (donc je le note dans le commentaire).
Désolé c'est un peu long à expliquer
