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Portefeuilles

Ajouter un portefeuille et paramétrer ses frais (facultatif) :

Menu "Portefeuilles" :

Dans cet exemple je créé le portefeuille nommé "PEA Société générale" et je paramètre ses frais.





Le paramétrage des frais permet de pré alimenter le montant des frais d'une transaction à l'achat ou à la vente (écran "Création / Zoom transaction").
Dans cet exemple j'ai 2 tranches :
  • de 0 à 7200€ d'achat je paierai 10€ TTC
  • de 7200€ à l'infini je paierai 0,28% de la transaction (pour 10000€ d'achat je paierai 28€)

    3 tranches de frais sont paramétrables. Plusieurs paramétrages de frais peuvent être associés à un portefeuille (ex : "Frais ordre par internet", "Frais ordre par téléphone", "Frais ordre SICAV", ...)



    Tranches fractionnées : il faut sélectionner "% au delà" au lieu de "%". Exemple : pour 10000€ d'achat nous aurions eu les frais : (10000€-7200€) à 0,28% + 10€ = 17,84€

    Les "Frais minimum" peuvent être saisis pour la transaction ou / et par tranche.
    Les "Frais fixe" s'ajoute au résultat des frais calculés sur les tranches.
    Les frais peuvent être saisis en HT ou TTC (case à cocher "Saisie du paramétrage en HT")


    Familles de portefeuilles :

    Vous pouvez regrouper les portefeuilles dans une famille afin de regrouper leurs statistiques (répartitions, courbes d'évolution, ...).
    Elles sont affichées en mauve dans l'écran "Portefeuilles".
    L'aide sur les familles



    Fiscalité :

    Les cases "Assujetti à l'impôt de bourse" (impôt supprimé / transactions antérieures à 2008) et "Assujetti à l'impôt sur les plus-values" spécifient la fiscalité du portefeuille. Par défaut les portefeuilles de type PEA sont exonérés de l'impôt sur les plus-values.
    (Voir aides "Impôt sur les plus-values" et "Impôt de bourse")



    Liquidités :

    La zone "Liquidités" permet d'ajuster / corriger ses liquidités par rapport à celles de son courtier / sa banque.
    L'écran "Opérations sur portefeuille" permet de saisir ses apports et retraits.



    Mise à jour automatique des liquidités :

    Les liquidités sont mises à jour automatiquement lors des évènements suivants :
  • Achat et vente d'actions de type comptant
  • Vente d'actions de type SRD
  • Frais achat / vente
  • Achat d'actions de type VAD
  • Apport / retrait de liquidités
  • Dividende en montant ou par action (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Frais de reports (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Droits de souscription (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Avoir fiscal (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Frais SRD (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Droits de garde (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Opérations diverses (en fonction de l'onglet "Avancé")
  • Suppression de l'un de ces évènements

    Important : certains établissements ne mettent pas à jour les liquidités du portefeuille mais celles du compte à vue lié pour les opérations "droits de garde", "avoirs fiscaux", ..., il est donc nécessaire de paramétrer l'onglet "Avancé".


    URL courtier :

    En renseignant l'URL courtier, vous pourrez accéder directement au site du courtier à partir de l'écran "Transactions".


    Devises :

    Vous pouvez sélectionner la devise du portefeuille, la contre valorisation en Euro est indiquée, l'écran devise vous permet de télécharger les derniers taux.
    Mérops gère les devises suivantes :
  • Euro,
  • Dollar US,
  • Livre Sterling,
  • Franc suisse,
  • Yen,
  • Franc français,
  • Franc belge,
  • Des devises supplémentaires peuvent être ajoutées via l'écran "Devises".

    SRD :

    L'onglet SRD, vous permet de paramétrer :
  • la couverture SRD (effets de levier)
  • les frais CRD (utile pour fournir l'estimation dans l'écran "Opérations sur transaction")
  • les frais de report (utile pour fournir l'estimation dans l'écran "Opérations sur transaction") Si tous vos achats se font "au comptant", il est inutile de renseigner cet onglet.
    (Voir aide "Couverture SRD")

    Remarques :

  • Les colonnes sont triables (clic sur l'entête de la colonne)
  • Les colonnes sont sélectionnables dans l'écran "Préférences des colonnes / Vues"
  • La recherche permet d'effectuer une recherche des portefeuilles par nom, contact, marqueur, commentaire
  • Il est possible d'associer aux portefeuilles des pièces jointes
  • Les "commentaires courts" (onglet "Infos") vous permet de saisir les données de votre choix ("Nom du titulaire", "N de compte", ...)
  • Il est possible de saisir une valorisation de référence afin d'afficher une performance sur cette référence :
    Performance sur référence = Valorisation actuelle - Valorisation de référence - Apports postérieurs à la date de référence + Retraits postérieurs à la date de référence
  • Les flèches indiquent visuellement si le portefeuille est en plus-value ou en moins-value.

    Vous pouvez créer autant de portefeuilles que vous le souhaitez. Toutes les données du portefeuille sont modifiables.
    Cet écran comporte aussi :
  • un récapitulatif des "opérations sur les portefeuilles" : Frais SRD, Droits de garde, Apports, Retraits, ...
  • le montant des liquidités théoriques (calculé en fonction des apports / retraits, achat / vente, ...) vous sert à initialiser vos liquidités.
  • un graphe de répartition de vos portefeuilles par rapport aux valorisations.
  • un graphe de répartition des devises par rapport aux valorisations.
  • un graphe de répartition de la valorisation des portefeuilles.